Um estudo recente realizado pelo Itaú Unibanco, em parceria com o Datafolha, fez três apontamentos que revelam a atual relação emocional do brasileiro com dinheiro: 97% dos entrevistados disseram ter dificuldade em lidar com o próprio dinheiro. 49% destes evitam pensar em dinheiro para não ficar triste e 46% preferem nem olhar para o próprio dinheiro, porque acreditam estar fazendo algo errado em termos financeiros.
De acordo com a Planejar, Associação Responsável pela Certificação, hoje existem mais de cinco mil planejadores financeiros certificados no Brasil. Entendendo este gap no mercado, Luiz Fernando Schvartzman, CFP ®️ e administrador de empresas, juntamente com Leonardo Gomes, CFP®️, criaram a Vista Fintech. Os sócios fundadores da fintech atuam há quase 10 anos como planejadores financeiros pessoais, conhecendo, portanto, os diversos desafios, necessidades e paradigmas da carreira.
“Nossa missão é desenvolver e fomentar o planejamento financeiro pessoal no Brasil, oferecer uma alternativa de trabalho para planejadores e uma opção de planejamento financeiro para a população sem venda de produtos, conflito de interesses e mais clara e honesta”, comenta o CEO da empresa, Luiz Fernando Schvartzman.
Para os planejadores financeiros, o Vista é uma plataforma completa, disponibilizando conteúdos gratuitos, meetups fechados, treinamentos, capacitações, mentorias exclusivas e leads. De acordo com o plano escolhido, o serviço custa entre R$ 49,90 e R$ 59,90 por cliente cadastrado e o planejador tem acesso a um sistema completo de finanças pessoais com atualizações automáticas de patrimônio e investimentos, orçamento, dívidas, objetivos, planos e a conexão de todos estes aspectos gerando insights importantes para o planejamento financeiro.
Já o cliente final, tem acesso ao sistema com todas as suas informações do seu planejamento de maneira muito simples, clara e objetiva. O sistema é o único que contempla todos os aspectos relacionados às finanças em um único local: todos os tipos de investimentos, receitas, despesas, dívidas, patrimônio financeiro, patrimônio imobilizado e acompanhamento dos seus objetivos.
“Somos, não apenas, uma alternativa de trabalho para o novo contexto econômico – assim como o Uber -, mas a ferramenta para a transformação das finanças pessoais. Nosso plano é trazer mais transparência e benefício para a relação do mercado financeiro com os seus clientes, por isso atuamos sem conflitos de interesses, onde não cabe mais taxas ocultas, juros abusivos, vendas de produtos sem contexto e conflitos de interesse.”
Somando mais de R$350 milhões de patrimônio (financeiro e imobilizado), cadastrados no sistema, hoje a plataforma possui mais de 310 famílias atendidas e 95 planejadores financeiros. A fintech surgiu com recursos próprios dos sócios e pretende captar investimentos ao longo de 2021 e chegar a mil contas cadastradas.
Foto: divulgação
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