DIA DO ASSESSOR DE INVESTIMENTO: POR QUE ESTE PROFISSIONAL SE TORNOU PEÇA-CHAVE NA EDUCAÇÃO FINANCEIRA DO BRASILEIRO

O Dia do Assessor de Investimentos, celebrado no dia 14 de março, coincide com um momento de profunda reflexão sobre a diversidade no mercado financeiro. Ao ocorrer em pleno mês dedicado ao protagonismo feminino, a data reforça como a pluralidade de vozes tem impulsionado a democratização do acesso à informação. Com o crescimento do número de investidores no país, o assessor deixa de ser apenas um especialista na alocação de recursos e passa a atuar também como um educador financeiro, contribuindo para a construção de uma cultura de planejamento e para decisões mais conscientes sobre o próprio dinheiro. Esse movimento se fortalece à medida que o  mercado se torna mais representativo e conectado à realidade dos brasileiros.

Dados recentes mostram que a atuação profissional em investimentos vem crescendo de forma consistente no Brasil. Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras, mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025, um avanço superior a 6% em relação ao ano anterior. O mercado também absorve profissionais que trabalham diretamente em instituições financeiras. Nesses casos, são exigidas certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima. Esse conjunto de certificações amplia as possibilidades de carreira e reflete o crescente nível de especialização e sofisticação do setor.

Representatividade no setor

O desenvolvimento nesse setor não é visto apenas tecnicamente, mas também pelo aumento da representatividade feminina em cargos de lideranças. Egressa do programa XP Future em 2023,  a especialista financeira baiana, Rafaela Daltro Sampaio, reflete sobre o papel da mulher ao atuar nessa linha de frente. “Começar no mercado financeiro é, por si só, um processo de aprendizado intenso. Para muitas mulheres, essa jornada também envolve desenvolver confiança, fortalecer a própria voz e construir sua trajetória em um setor que, historicamente, teve predominância masculina. Com o tempo, diferentes experiências e perspectivas têm enriquecido cada vez mais o ambiente desse setor”, afirmou.

Rafaela ainda destaca que, neste mês de março, dedicado à mulher, o sentimento é de dupla realização, uma por ser  mulher, e a outra por liderar uma equipe de oito assessores dentro do Future,  o mesmo projeto que a formou. Para ela, ocupar esse espaço contribui para a construção de um mercado mais diverso. “Acredito que quanto mais mulheres ocuparem espaço na assessoria e na liderança, mais o mercado evolui em resultados, diversidade e impacto”, afirma.

Expansão da profissão

Considerando exclusivamente os profissionais certificados pela Ancord, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, impulsionados pela maior demanda por orientação financeira qualificada. Esses profissionais já estão presentes nos 26 estados e no Distrito Federal, evidenciando a interiorização da atividade para além dos grandes centros. A região Sudeste concentra cerca de 61,8% dos assessores, especialmente no Estado de São Paulo, seguida pelas regiões Sul e Nordeste. A carreira também se destaca pela renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que reforça o dinamismo do setor.

Educação financeira em foco

Nesse contexto, o assessor de investimentos tem se consolidado como agente de transformação da relação do brasileiro com o dinheiro. Em instituições como a XP, o profissional atua como planejador financeiro, responsável por estruturar, acompanhar e ajustar estratégias de longo prazo alinhadas aos objetivos, ao perfil e ao horizonte de cada investidor, movimento que reflete a terceira onda de crescimento da companhia, baseada na excelência em servir ao longo de toda a jornada financeira.

“O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos. Na XP, esse profissional evolui para um parceiro estratégico do investidor, apoiado por tecnologia, inteligência artificial e monitoramento contínuo, garantindo qualidade de alocação, transparência e aderência às metas de vida de cada cliente”, explica Larissa Falcão, líder da XP nas regiões Norte e Nordeste.

Segundo a especialista, os benefícios de uma assessoria financeira estruturada vão além do acesso a produtos e se traduzem em uma jornada mais clara e personalizada:

Planejamento com propósito: estratégias construídas a partir dos sonhos e objetivos de vida do cliente, com foco no longo prazo;

Acompanhamento contínuo: ajustes constantes da carteira ao longo do tempo, respeitando o perfil do investidor e os ciclos econômicos;

Comunicação acessível e proximidade: tradução de temas complexos em linguagem clara, aliada à escuta ativa;

Ampliação do acesso ao mercado financeiro: redução da dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecimento da cultura de investimento.