Investiga\u00e7\u00f5es da Pol\u00edcia Federal (PF) conclu\u00edram que o Banco de Bras\u00edlia (BRB) transferiu cerca de R$ 17 bilh\u00f5es ao Banco Master no \u00e2mbito da compra de carteiras de cr\u00e9dito, segundo documentos do caso tornados p\u00fablicos pelo Supremo Tribunal Federal (STF) na \u00faltima semana. Por\u00e9m, a maior parte desses repasses, cerca de R$ 12,2 bilh\u00f5es, eram t\u00edtulos falsos, ou seja, sem valor.<\/p>\n
Segundo a PF, a fraude se dava pela venda de C\u00e9dulas de Cr\u00e9dito Banc\u00e1rio (CCBs) falsas, derivadas de cr\u00e9ditos consignados inexistentes gerados pela Tirreno, empresa de fachada criada em dezembro de 2024, e controlada pela Cartos (Sociedade de Cr\u00e9dito Direto).<\/p>\n
“O exame pelo Banco Central, dos t\u00edtulos de cr\u00e9dito emitidos pelo Banco Master, oriundos dos consignados da Cartos, mostraram inconsist\u00eancias grotescas”, diz peti\u00e7\u00e3o endere\u00e7ada ao ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), Andr\u00e9 Mendon\u00e7a, em fevereiro.<\/p>\n
Conversas extra\u00eddas pela PF dos celulares do ent\u00e3o presidente do BRB, Paulo Henrique Costa, e do diretor de finan\u00e7as, D\u00e1rio Oswaldo Garcia Junior, feitas ao longo de novembro de 2024, mostram que uma carteira Credcesta chegou ao BRB com valor cont\u00e1bil de R$ 179,6 milh\u00f5es. Desse montante, apenas R$ 110 milh\u00f5es foram considerados aptos para compra.<\/p>\n
Os investigadores afirmam que havia clara inten\u00e7\u00e3o de Paulo Henrique Costa em salvar o Master. A documenta\u00e7\u00e3o recebida do banco de Vorcaro j\u00e1 indicava manipula\u00e7\u00e3o, aus\u00eancia de lastro adequado e movimenta\u00e7\u00e3o at\u00edpica de cr\u00e9ditos entre fundos de investimento.<\/p>\n
“Al\u00e9m dos chats, os documentos apreendidos estampam a completa displic\u00eancia da diretoria do BRB em insistir na compra de ativos, consoante anota\u00e7\u00f5es de diretoria, o presidente ordenava a compra mesmo com pareceres jur\u00eddicos contr\u00e1rios desde o m\u00eas de abril de 2025”, diz a PF no relat\u00f3rio.<\/p>\n
Nas conversas entre o ex-presidente do BRB e o ent\u00e3o diretor de finan\u00e7as, Paulo Henrique Costa demonstra d\u00favidas sobre a forma como o Master operava suas carteiras, principalmente as que circulavam entre fundos de investimento.<\/p>\n
“N\u00e3o entendo quando dizem que n\u00e3o h\u00e1 carteira e aparece uma nova”, escreveu Costa em 26 de novembro de 2024. “Nem eu”, respondeu Garcia.<\/p>\n
Tr\u00eas dias ap\u00f3s essa troca de mensagens, Dario Garcia diz a Paulo Henrique Costa que o Master submeteria, para assinatura imediata, um contrato de cess\u00e3o de R$ 400 milh\u00f5es em cr\u00e9ditos, com liquida\u00e7\u00e3o prevista para a sexta-feira seguinte –exatamente uma semana depois.<\/p>\n
De acordo com a PF, a opera\u00e7\u00e3o foi conclu\u00edda em ritmo at\u00edpico e incompat\u00edvel com os procedimentos de an\u00e1lise padr\u00e3o em bancos, o que evidencia uma “press\u00e3o indevida e acelera\u00e7\u00e3o deliberada do processo”.<\/p>\n
As investiga\u00e7\u00f5es mostram que os primeiros contratos relativos a essa opera\u00e7\u00e3o foram enviados pelo Master ao BRB, assinados pela equipe do banco p\u00fablico, e depois cancelados pelo pr\u00f3prio Master, que enviou novas vers\u00f5es alteradas no mesmo dia.<\/p>\n
Pr\u00f3ximo do hor\u00e1rio de fechamento do sistema banc\u00e1rio, que acontece \u00e0s 17h30, a equipe do BRB assinou tr\u00eas contratos sucessivos em um intervalo de poucos minutos, sem an\u00e1lise t\u00e9cnica, segundo a PF.<\/p>\n
“A insist\u00eancia para que o pagamento fosse priorizado e conclu\u00eddo no mesmo dia, apesar da aus\u00eancia de documenta\u00e7\u00e3o consistente, confirma que a opera\u00e7\u00e3o tinha finalidade cont\u00e1bil imediata e n\u00e3o fundamento econ\u00f4mico leg\u00edtimo”, diz a Pol\u00edcia Federal.<\/p>\n
As investiga\u00e7\u00f5es apontam que a liquida\u00e7\u00e3o das opera\u00e7\u00f5es de compra de ativos era feita sempre de forma acelerada, com baixa preocupa\u00e7\u00e3o com os riscos envolvidos e, muitas vezes, dedicadas a flexibilizar os limites de governan\u00e7a do BRB.<\/p>\n
Um desses exemplos de flexibiliza\u00e7\u00e3o envolvia a amplia\u00e7\u00e3o dos limites de inadimpl\u00eancia das carteiras de 4% para 5% –ajudando a viabilizar a entrada de ativos que j\u00e1 chegavam com problemas. Em outros casos, os diretores encontravam formas de aprovar opera\u00e7\u00f5es sem realizar o circuito de aprova\u00e7\u00e3o padr\u00e3o, fatiando contratos com a libera\u00e7\u00e3o em tranches.<\/p>\n
Em fevereiro de 2025, o BRB assinou um TAC (termo de ajustamento de conduta) com o Banco Central ap\u00f3s a identifica\u00e7\u00e3o de falhas concretas na atua\u00e7\u00e3o do banco estatal. Auditorias da autoridade monet\u00e1ria apontavam falhas na avalia\u00e7\u00e3o de cr\u00e9ditos comprados do Credcesta pelo BRB, falhas no envio de documentos, dados e informa\u00e7\u00f5es ao BC e a necessidade de uma contrata\u00e7\u00e3o de auditoria independente para acompanhar as opera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n
Por\u00e9m, mesmo ap\u00f3s a assinatura do TAC, o BRB continuou com a aquisi\u00e7\u00e3o desses cr\u00e9ditos, comprando mais R$ 4 bilh\u00f5es. Isso mostra, segundo a PF, que a diretoria do BRB tinha conhecimento e responsabilidade sobre as compras de cr\u00e9ditos falsos mesmo ap\u00f3s apontamento do Banco Central.<\/p>\n
De acordo com os documentos, em maio de 2025, o banco regional seguiu “com apetite elevado” pelos ativos do Master, comprando novas carteiras e empenhando mais recursos no banco de Vorcaro, que at\u00e9 ent\u00e3o j\u00e1 havia vendido R$ 12,2 bilh\u00f5es em cr\u00e9ditos fict\u00edcios.<\/p>\n
“O BRB admite ter comprado carteiras sobre as quais era imposs\u00edvel fazer auditoria por falta de documentos, com transfer\u00eancia de R$ 12,2 bilh\u00f5es”, diz a PF.<\/p>\n
O documento enviado ao ministro Andr\u00e9 Mendon\u00e7a reproduz anota\u00e7\u00f5es manuscritas de uma reuni\u00e3o da diretoria do BRB, feita em 11 de julho de 2025, na qual o presidente do banco teria afirmado que era necess\u00e1rio efetivar as compras de carteiras de cr\u00e9dito, mesmo com pareceres jur\u00eddicos contr\u00e1rios de abril daquele ano.<\/p>\n
Em nota divulgada na noite de s\u00e1bado (12), o BRB diz que a publicidade da investiga\u00e7\u00e3o “\u00e9 uma oportunidade para todos conhecerem o que aconteceu com a institui\u00e7\u00e3o, v\u00edtima de atos criminosos, e as medidas adotadas pela nova gest\u00e3o”.<\/p>\n
O banco estatal tamb\u00e9m afirma que removeu integralmente a diretoria executiva que comandava a institui\u00e7\u00e3o \u00e0 \u00e9poca dos neg\u00f3cios com o Master. “O BRB, por meio de sua atual gest\u00e3o, refor\u00e7a que os ex-dirigentes n\u00e3o devem ser confundidos com a institui\u00e7\u00e3o”, diz o banco.<\/p>\n
“O Banco seguir\u00e1 adotando todas as medidas cab\u00edveis para a prote\u00e7\u00e3o de seu patrim\u00f4nio, o ressarcimento de eventuais preju\u00edzos e o aprimoramento cont\u00ednuo de sua estrutura de governan\u00e7a e controles”, completa.<\/p>\n
MOVIMENTA\u00c7\u00d5ES NO MASTER<\/p>\n
Da parte do Master, a Pol\u00edcia Federal atribuiu a Augusto Lima a elabora\u00e7\u00e3o de carteiras fraudulentas repassadas pelo Master ao BRB. Mensagens extra\u00eddas do celular de Lima apontam sua participa\u00e7\u00e3o direta nas negocia\u00e7\u00f5es entre Master e BRB.<\/p>\n
O empres\u00e1rio \u00e9 conhecido como o criador do Credcesta, um cart\u00e3o de benef\u00edcio consignado, com desconto das parcelas do empr\u00e9stimo na folha de pagamento. Lan\u00e7ado para servidores p\u00fablicos da Bahia em 2018, foi disseminado pelo Master, chegando a 24 estados e 176 munic\u00edpios.<\/p>\n
Lima foi preso em novembro dentro da Opera\u00e7\u00e3o Compliance Zero, com Vorcaro e outros executivos das institui\u00e7\u00f5es por suspeita de envolvimento nas fraudes de carteiras. Solto 11 dias depois, passou a usar tornozeleira eletr\u00f4nica.<\/p>\n
Segundo a peti\u00e7\u00e3o da PF, a partir de janeiro de 2025, as carteiras passaram a ser elaboradas pelo pr\u00f3prio Augusto Lima. As investiga\u00e7\u00f5es se baseiam na troca de mensagens entre Lima e Henrique Peretto, controlador e dono da Tirreno, e entre Lima e Daniel Vorcaro, que recorria pessoalmente ao diretor para conseguir recursos no BRB.<\/p>\n
As mensagens mostram que Vorcaro cobrava contratos e CCBs imediatamente, reclamava da equipe quando os documentos atrasavam, e chegava a comemorar quando conseguia fechar prazos apertados junto ao banco p\u00fablico.<\/p>\n
Em maio de 2025, as conversas entre Vorcaro e Augusto Lima mostram a organiza\u00e7\u00e3o em tempo real do envio de contratos da Tirreno e assinaturas das CCBs para n\u00e3o perder a janela de liquida\u00e7\u00e3o do dia. Esse cen\u00e1rio ilustra exatamente o que aconteceu na assinatura do contrato de R$ 400 milh\u00f5es realizado seis meses antes.<\/p>\n
Para sustentar essas opera\u00e7\u00f5es junto \u00e0 fiscaliza\u00e7\u00e3o, o Master criou lastros documentais a partir de extratos e documentos que comprovassem a exist\u00eancia de cr\u00e9ditos j\u00e1 vendidos ao BRB.<\/p>\n
Em uma conversa do grupo intitulado “INFO-BRB”, criado em maio e restrito a Vorcaro, o tesoureiro do Master Alberto F\u00e9lix, e o diretor \u00c2ngelo Ribeiro, o ex-banqueiro pede que o saldo de um extrato da Tirreno seja alterado. O valor saiu de R$ 6,4 milh\u00f5es para R$ 7,2 milh\u00f5es e depois para um terceiro valor sem correspond\u00eancia com os anteriores.<\/p>\n
A justificava usada era a de que faltava incluir a remunera\u00e7\u00e3o equivalente ao CDB do banco. Segundo a PF, os funcion\u00e1rios do Master tinham conhecimento de que os cr\u00e9ditos eram inexistentes, a ponto de reconhecerem entre si a dificuldade de averb\u00e1-los junto aos \u00f3rg\u00e3os pagadores.<\/p>\n
Em nota \u00e0 Folha, Lima recha\u00e7ou o conte\u00fado da peti\u00e7\u00e3o. Disse que as informa\u00e7\u00f5es e insinua\u00e7\u00f5es mencionadas reproduzem alega\u00e7\u00f5es formuladas no in\u00edcio da investiga\u00e7\u00e3o e que, passados dez meses de apura\u00e7\u00e3o, n\u00e3o se sustentam diante dos elementos j\u00e1 reunidos.<\/p>\n
Lima nega proximidade com o BRB e a negocia\u00e7\u00e3o de carteiras. Segundo a defesa do empres\u00e1rio, a Pol\u00edcia Federal j\u00e1 afastou, em relat\u00f3rio, a alega\u00e7\u00e3o envolvendo as associa\u00e7\u00f5es ao caso.<\/p>\n
Al\u00e9m disso, ele diz ter deixado a sociedade e dire\u00e7\u00e3o do Master em maio de 2024, 1 ano e meio ap\u00f3s a primeira fase da Opera\u00e7\u00e3o Compliance Zero.<\/p>\n
Ao Bahia Not\u00edcias, o empres\u00e1rio Augusto Lima negou ter atuado na elabora\u00e7\u00e3o de carteiras para o banco de Daniel Vorcaro. Confira a nota de defesa:<\/p>\n
“NOTA DA DEFESA DE AUGUSTO LIMA<\/p>\n
A defesa de Augusto Lima recha\u00e7a de forma veemente as informa\u00e7\u00f5es e insinua\u00e7\u00f5es mencionadas, que reproduzem alega\u00e7\u00f5es formuladas no in\u00edcio da investiga\u00e7\u00e3o e que, passados 10 meses de apura\u00e7\u00e3o, n\u00e3o se sustentam diante dos pr\u00f3prios elementos j\u00e1 reunidos.<\/em><\/p>\n Augusto Lima jamais tratou com qualquer representante do BRB sobre supostas carteiras falsas e n\u00e3o participou das negocia\u00e7\u00f5es, nem nunca participou de reuni\u00e3o sobre o assunto. N\u00e3o assinou documentos de cess\u00e3o de carteiras ao BRB nem prestou informa\u00e7\u00f5es falsas ao Banco Central. Tampouco manteve tratativas com \u00f3rg\u00e3os de fiscaliza\u00e7\u00e3o sobre esses fatos ou foi respons\u00e1vel pela contabilidade do Banco Master.<\/em><\/p>\n A pr\u00f3pria investiga\u00e7\u00e3o da Pol\u00edcia Federal j\u00e1 afastou, em relat\u00f3rio, a alega\u00e7\u00e3o envolvendo as associa\u00e7\u00f5es. Quanto \u00e0s transfer\u00eancias mencionadas pela reportagem, havia contrato regular de presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os, e os servi\u00e7os contratados foram efetivamente prestados. Insinuar, apenas em raz\u00e3o dos valores envolvidos, que esses pagamentos representariam desvio de recursos em favor de Augusto Lima \u00e9 uma ila\u00e7\u00e3o grave e sem respaldo nos fatos.<\/em><\/p>\n H\u00e1 ainda uma quest\u00e3o cronol\u00f3gica objetiva: Augusto Lima deixou a sociedade e a dire\u00e7\u00e3o do Banco Master em 28 de maio de 2024, conforme documenta\u00e7\u00e3o do pr\u00f3prio Banco Central. A opera\u00e7\u00e3o policial ocorreu somente em 18 de novembro de 2025, um ano e seis meses depois de seu desligamento.<\/em><\/p>\n Desde o in\u00edcio das apura\u00e7\u00f5es, Augusto Lima permanece \u00e0 disposi\u00e7\u00e3o das autoridades para prestar todos os esclarecimentos necess\u00e1rios. Ap\u00f3s 10 meses de investiga\u00e7\u00e3o, a defesa considera inadmiss\u00edvel que acusa\u00e7\u00f5es antigas sejam novamente apresentadas como novidade, ignorando elementos j\u00e1 reconhecidos pela pr\u00f3pria apura\u00e7\u00e3o da PF.<\/em><\/p>\n A defesa reafirma que n\u00e3o h\u00e1 fundamento para atribuir a Augusto Lima os il\u00edcitos mencionados e confia que a investiga\u00e7\u00e3o ser\u00e1 conduzida de forma t\u00e9cnica, isenta e com absoluto respeito aos fatos e ao devido processo legal, tendo a certeza de que a inoc\u00eancia ficar\u00e1 comprovada.”<\/em><\/p>\n Foto: Jo\u00e9dson Alves \/ Ag\u00eancia Brasil<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Investiga\u00e7\u00f5es da Pol\u00edcia Federal (PF) conclu\u00edram que o Banco de Bras\u00edlia (BRB) transferiu cerca de R$ 17 bilh\u00f5es ao Banco Master no \u00e2mbito da compra de carteiras de cr\u00e9dito, segundo documentos do caso tornados p\u00fablicos pelo Supremo Tribunal Federal (STF) na \u00faltima semana. Por\u00e9m, a maior parte desses repasses, cerca de R$ 12,2 bilh\u00f5es, eram […]<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":1024726,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[14,3],"tags":[85,1451,588],"acf":[],"yoast_head":"\n